PROFESSIONALITA' AL SERVIZIO DEL TUO PATRIMONIO

Consulenza Finanziaria Evoluta

NON È SOLO DENARO È IL TUO FUTURO

IL PORTO SICURO PER I TUOI

INVESTIMENTI

NON È SOLO DENARO

È IL TUO FUTURO

IL PORTO SICURO PER I TUOI INVESTIMENTI

Lorenzo Cioffi - Personal Financial Advisor

Classe 1976, coniugato con due figlie; nella vita come nel lavoro, onestà, serietà, trasparenza e responsabilità sono i miei valori cardine.
Con passione e costanza costruisco il rapporto di fiducia con i miei clienti .
Ho scelto con attenzione il partner bancario con cui collaboro, un Istituto solido che mi permette, senza conflitto di interessi, di trovare le soluzioni adatte alle persone che scelgono di avvalersi della mia consulenza.
Ognuno di noi ha bisogni, obiettivi, peculiarità, aspettative ed esperienze di vita uniche, che ci portano a fare scelte diverse; essere consulente per me significa ascoltare e coniugare le caratteristiche del cliente con le mie conoscenze e gli strumenti che ho a disposizione, per identificare la giusta strada da percorrere per raggiungere l'obiettivo prefissato.
Il mondo finanziario sta cambiando rapidamente, Lei è pronto per affrontare il futuro?
Mi contatti per una valutazione sull'efficienza del suo portafoglio scrivendo una email all'indirizzo info@lorenzocioffi.it, oppure compilando il form in calce.
Sono a disposizione, su appuntamento, per un colloquio conoscitivo presso gli uffici di Ancona o, comodamente al Suo domicilio.

I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale
  • 439

i Clienti soddisfatti

che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia
  • 220

le ore di formazioni annuali

nelle migliori aule d'Italia, per garantire un servizio impeccabile e sempre aggiornato
  • 720

le tazze di caffè

per mantenere la concentrazione, ma anche perché è un piacere berne in compagnia dei miei clienti

I servizi che posso mettere a sua disposizione

per ogni esigenza della persona, della famiglia e dell'impresa

Gestione del Patrimonio

Il patrimonio deve essere gestito con razionalità e pianificazione, tenedo conto di obiettivi e aspettative, affrontando i mercati strategicamente ed aggiustando la rotta per mantenere l'assetto ottimale grazie ad un costante monitoraggio.

Pianificazione Successoria

Nell'ottica del passaggio generazionale è fondamentale attuare una strategia specifica, utilizzando strumenti che permettano di alleggerire la pressione fiscale e definire chi saranno i destinatari delle sostamze. Questo è uno degli obiettivi della gestione del patrimonio.

Pianificazione Previdenziale

Vivere serenamente il periodo post-lavorativo è un obiettivo imprescindibile per tutti. Oggi come mai è necessario pianificare un percorso che permetta di mantenere il proprio tenore di vita quando matureremo la pensione, tenedo conto delle normative tempo per tempo vigenti. 

Valutazione Efficienza di Portafoglio

La diagnosi di portafoglio, corredata da apposita certiificazione, permette di valutarne l'efficienza.
Qualsiasi strumento finanziario, depositato presso qualsiasi istituto bancario, può essere oggetto di analisi.
Richieda la sua valutazione con un click.

1. Primo ascoltare

Non si può decidere la strada da seguire senza sapere da dove si parte e dove si vuole arrivare
"Volevo informazioni sugli investimenti ma mi sono ritrovato a parlare delle mie figlie"
Individuare la strategia ottimale significa conoscere il cliente, le sue esperienze, i suoi sogni, le sue aspettative, i suoi progetti.
La parola d'ordine è ascoltare!

2. Strategia 

La strada da percorrere per raggiungere i nostri obiettivi
La cosa più importante dopo la famiglia e la salute è il patrimonio.
Studiare e condividere la strategia finanziaria ottimale per i miei clienti è la parte più complessa e stimolante del mio lavoro.
Ore di formazione e strumenti all'avanguardia sono le risorse che utilizzo per creare piani "sartoriali" e dinamici che tangano conto del punto di partenza e del traguardo che chi si affida a me vuole raggiungere.

3. Controllo vuol dire serenità

Dopo la strategia la tattica.
Una volta identificato il punto di partenza, quello di arrivo e la strada da percorrere è necessario controllare costantemente gli imprevisti per reagire prontamente.
Quotidianamente monitoro il portafoglio dei miei clienti e condivido gli opportuni aggiustamenti tattici.
"Il mare mosso non impedisce alla barca di navigare". Mantenendo la massima fiducia sulla pianificazione e tenendo bene a mente gli obiettivi condivisi, i miei clienti viaggiano sereni e consapevoli delle scelte fatte e del controllo continuo.

Dicono di me

Alcune recensioni lasciate da miei clienti e collaboratori sui miei canali social o su Google
"Stavo cercando una figura di riferimento che mi potesse aiutare nella realizzazione dei miei obiettivi patrimoniali ed in Lorenzo ritengo di aver trovato la persona giusta: serio, preparato, disponibile a spiegare dettagli tecnici a chi come me non è del settore, dedica molto tempo all'ascolto. Mi è piaciuta la sua flessibilità (non ti forza a far nulla se non ne sei convinto) e diversificazione nelle modalità di gestione del patrimonio, la sua visione a 360° del patrimonio. Stiamo muovendo i primi passi in questo percorso, con tutti i timori che normalmente si affrontano nei periodi di cambiamento. Quello che mi rasserena è la consapevolezza di avere un figura con cui potrò confrontarmi seriamente e costruttivamente, che possa aiutarmi a ridurre i rischi che avrei corso con una gestione in solitaria."

Lorenzo C. - ingegnere

"OTTIMA IMPRESSIONE. Da un paio di mesi stavo valutando come sistemare al meglio i miei risparmi; finora avevo sempre gestito in autonomia le mie finanze, basandomi su strumenti semplici (BTP, conti deposito, suggerimenti della mia banca,.....) ma da un pò di tempo non ero soddisfatto e stavo cercando altro... Ho trovato il nominativo di Lorenzo su internet... non lo conoscevo.... l'ho contattato per avere le prime informazioni e subito si è dimostrato molto disponibile. Ci siamo incontrati e con grande professionalità e semplicità si è "presentato" professionalmente, facendosi conoscere in tal modo anche umanamente. Dopodiché gli ho illustrato la mia situazione e questa è stata la prima occasione per spiegarmi (ancora non era il mio consulente ma eravamo in una semplice chiacchierata conoscitiva) tutta una serie di cose e darmi un modo "economicamente" più corretto per valutare determinate scelte. A questo primo incontro ne è seguito un secondo, nel quale abbiamo analizzato più in dettaglio la mia situazione e le mie esigenze, così da pianificare una strategia (diventando il mio consulente finanziario). Si è dimostrato sempre molto disponibile, poco invadente e soprattutto mi ha aperto prospettive nuove e molto interessanti (finanziariamente parlando) che senza i suoi utili consigli ad oggi non conoscerei. Ovviamente il giudizio "finale" lo potrò esprimere solo tra qualche anno, quando potremo valutare i risultati di questo percorso, ma al momento le premesse sono ottime (e le mie aspettative sono tante)."

                                                                                                                                                                 Alessandro F. - ingegnere

"Grande professionista e persona"

                                                                                                                                          Salvatore E. - insegnante di pianoforte

"La mia esperienza con Lorenzo ? Finalmente una persona seria e competente che ti consiglia e ti segue su tutto ciò che riguarda la gestione del tuo denaro. Non posso non sottolineare la sua professionalità, le sue profonde doti umane ed i valori (quelli che oggi non esistono praticamente più) che lo guidano anche nel suo lavoro : per lui conta più il bene e la soddisfazione del cliente che il suo tornaconto. 
Un grande professionista !!!"

                                                                                                                                                  Ing. Giovanni Gini - sales director

"Perfetto!! Continuamente presente per cercare la migliore soluzione per i miei risparmi... Davvero impagabile!!!!!"

                                                                                                                        Ing. Alessandro Carradori - libero professionista

"Io e la mia famiglia siamo clienti soddisfatti da anni, per qualsiasi esigenza finanziaria ci rivolgiamo a Lorenzo, il nostro consulente di fiducia.
Con lui abbiamo gestito l'acquisto di casa, i flussi della mia azienda e la gestione dei risparmi di una vita.
Consiglierei di rivolgersi a lui? Senza dubbio si!"

Marco Dardani - imprenditore

"Ho girato 4 Banche ma nessuna era in grado di darmi il mutuo che faceva per me ovvero un 100% su oltre 200.000€ per l’acquisto della mia prima casa e perché no magari anche ad un tasso vantaggioso. Disperato sono arrivato da Lorenzo che mi ha subito tranquillizzato (lo ammetto…anche dal punto di vista umano!) ed insieme abbiamo valutato varie strade. Una settimana dopo ero in Banca a firmare un mutuo al 100% di 235.000€ con un tasso variabile EURIBOR ed uno spread bassissimo. Non so come ci sia riuscito ma da quel giorno quando si parla di denaro io ho una sola persona in mente: Lorenzo!"

Alessio Ragni – imprenditore

"Ottimo personal Advisor. Sempre attento a coniugare le aspettative del cliente con le reali possibilità che offre il mercato. Sicuramente da consigliare."

Mirco Lucarini – dipendente privato

"Lorenzo è un professionista e un uomo onesto e trasparente come pochi in questo mondo. I traguardi e i successi raggiunti sono frutto della sua rettitudine morale e del suo spessore culturale e professionale, oltre che della sua profonda passione per il mondo della finanza."

Armando Francone – libero professionista

"Lorenzo è un professionista sempre disponibile e attento, determinato e scrupoloso oltre che estremamente affabile, il che non guasta mai nelle relazioni con il pubblico. 
Ottima persona"

Tiziana Cozzoli Poli – imprenditrice

"Lorenzo è una persona dalle grandi qualità professionali e personali. Team leader dotato di scrupolosità, attenzione ai dettagli, serietà, professionalità e trasparenza."

                                                                                                                                           Simona Frigerio – dipendente privata

"Consulente serio e attento alle esigenze del cliente. Lo consiglio a tutti! Servizio eccellente."
                                                                                                                                         
Pasquale Piccolo - pensionato

"Ottima persona e professionista; consulenza non è vendita, ecco perchè ci ha spiegato e indirizzato al meglio tutto ciò che è su misura per noi. Buonissima impressione"
                                                                                                                                               
                                                                                                                                                 Smokend Ancona - impresa locale

"lorenzo persona molto gentile e cordiale... direi con un gran bagaglio di conoscenze anche per tutte le esperienze che ha sia finanziarie che di vita.. vissuta"
                                                                                                                                                         
                                                                                                                                                         Fabrizio Pacini - imprenditore

"Persona chiara e trasparente e disponibile, disposto a chiarire qualsiasi dubbio e a proporre le giuste soluzioni"

Sara Mancini - impiegata

"Lorenzo è un ottimo professionista sempre attento alle esigenze del cliente. Lo consiglio a tutti coloro che sentono la necessità di avere un buon consigliere al loro fianco per far crescere i loro risparmi"

                                                                                                                                Gianfranco La Rocca - libero professionista

"Ciao Lorenzo Cioffi , ti volevo ringraziare per il tuo aiuto che sei un grande professionista nel tuo lavoro e come persona.
Se avete bisogno di aiuto e consulenze andate da Lorenzo Cioffi che è un grande professionista nel consigliare al modo giusto"

Ervis Saliasi - operaio edile

"Lorenzo, è un professionista molto competente serio e disponibile. Essere seguiti da lui ci fa stare tranquilli."

Maria Margherita Ricci - pensionata

"Persona seria e competente in materia , un punto di riferimento per esigenze finanziarie. Molto consigliato!"

Gabriele Fortunati - dirigente d'azienda

"Professionalità, cordialità ed esperienza per un mix di sicurezza!!!!"

Dott. Luca Polonara - dentista

Curriculum e formazione professionale

Ogni passo è stato mosso per arrivare fin qui
La passione per la finanza e la propensione alle relazioni interpersonali mi hanno guidato nella scelta della mia professione. Nel tempo ho avuto modo di formarmi e maturare esperienza in tutti i settori della finanza lavorando sia nel mondo degli investimenti che in quello del credito. Questo mi ha permesso di sviluppare competenze specifiche che mi consentono di dare ai clienti un servizio completo in tema di gestione delle loro esigenze finanziarie.
Spesso organizzo degli incontri per clienti e loro amici in cui, durante un aperitivo, affrontiamo temi riguardanti la gestione del risparmio (se vuole essere invitato mi scriva una email).


"Acquisisci nuove conoscenze mentre rifletti sulle vecchie, e forse potrai insegnare ad altri".
Cit. Confucio
Quando soffia il vento del cambiamento alcuni costruiscono muri, altri mulini a vento
Mao Tse Tung

E' veramente accaduto ai miei clienti

#STORIEDIVITAVISSUTA

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ti contatterò molto presto per concordare data e luogo dell'appuntamento